top of page

Россия - Идентификация клиентов. Новшества для финкомпаний

Сергей Суханов


Установлена возможность проведения идентификации иностранных клиентов иностранными финансовыми организациями на основе договоров с российскими финансовыми организациями


Изменения внесены в Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.


Кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и НПФ, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора, отвечающего установленным требованиям, иностранному банку или иной иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента - иностранного гражданина или иностранного юридического лица, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление имеющейся о них информации.


Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившие проведение идентификации и (или) обновление информации иностранной финансовой организации, вправе использовать документы и сведения, полученные ей, только при условии нахождения иностранного клиента на обслуживании в иностранной финансовой организации на момент проведения идентификации и (или) обновления информации.

В случае проведения идентификации иностранной финансовой организацией кредитная организация вправе открыть счет (вклад) иностранному клиенту без личного присутствия иностранного гражданина, открывающего счет (вклад), либо представителя иностранного юридического лица.


При этом Банк России вправе запретить поручение проведения идентификации иностранной организацией, а также установить в качестве условия использования документов и сведений, полученных от иностранной финансовой организации, требование о личном присутствии иностранного гражданина или представителя иностранного юридического лица при проведении указанной иностранной финансовой организацией идентификации или обновлении информации.

Установлен обязательный контроль операций с денежными средствами или иным имуществом на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей (в том числе в иностранной валюте), если они совершаются по поручению клиента - иностранного гражданина, либо на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей (в том числе в иностранной валюте), если они совершаются по поручению клиента - иностранного юридического лица, при условии, что идентификация указанных клиентов была осуществлена на договорной основе иностранной финансовой организацией.


В случае исключения государства (территории) из указанного перечня договор на проведение идентификации должен быть расторгнут не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем опубликования соответствующего акта Правительства РФ.


Изменения вступят в силу 21 июня 2023 г.


29 просмотров

Недавние посты

Смотреть все

Comments


bottom of page